FinTech Öne Çıkanlar

LİDİO’DAN KASIM AYINA ÖZEL ÇARPICI VERİLER

“Ödemeleri Özgürleştirme” mottosuyla finansal teknolojiler sektörüne hızlı bir giriş yapan ve temelinde Mobilexpress servisleri bulunan Lidio, indirim dönemi olarak bilinen Kasım ayında güçlü teknolojik altyapısı sayesinde müşterilerinin 4.425.977,16 TL’lik ciro kaybını engelledi. Lidio ayrıca yapay zekâ destekli güçlü sahtecilik (fraud) önlemleriyle 14 milyon TL’yi aşkın zararın da önüne geçti.

Her yıl farklı sektörlerden pek çok markanın çeşitli indirim ve kampanyalar sunduğu dönem olarak bilinen Kasım ayı, bu yıl da tüketicilerin yoğun ilgisiyle geçti. Halihazırda Türkiye’nin alanında en büyük e-ticaret, perakende, sigorta ve telekom şirketlerine özel servisler geliştiren, 2021 yılının Kasım ayında tüm Türkiye’deki online ödemelerin yüzde 25’inden fazlasını tek başına üstlenen Mobilexpress temelli Lidio, yapay zekâ destekli Akıllı İşlem Yönlendirme servisi Smart Switch başta olmak üzere, güçlü teknolojik altyapısını destekleyen pek çok özelliğine kanıt niteliğinde veriler açıkladı. 

Lidio Kurucu Ortağı ve CEO’su Emre Güzer, 2022 Kasım ayına özel verileri şöyle yorumluyor:

“Ödemeler dünyasında ‘kaçan işlemler’ olarak tanımladığımız işlemler, özellikle de tüketimin çeşitli kampanyalarla desteklendiği Kasım aylarında işletmelere önemli maliyet yükleri getirebiliyor. Böyle yoğun dönemlerde teknik altyapılar, sistemsel sorunlar daha sık meydana geliyor ancak servislerimizi kullanan işletmeler bunlardan minimum seviyede etkileniyor. Lidio’da, Türkiye’nin en gelişmiş akıllı POS yönlendirme altyapısı olarak tanımladığımız yapay zekâ destekli Akıllı İşlem Yönlendirme servisimiz Smart Switch sayesinde işlemleri kurallayarak ve maliyetleri analiz ederek işlemi en doğru POS’a yönlendiriyoruz. Bu yıl Kasım ayı verilerimize baktığımızda, 4.425.977,16 TL’lik işlemi bu teknolojimizle başarılı işleme çevirdiğimizi yani işletmeleri bu miktarda ciro kaybından kurtardığımızı görüyoruz.”

2021’e kıyasla yüzde 225 büyüme

“Mobilexpress temelli Lidio’dan geçen işlemlerin 2021 yılı Kasım ayı verileri ile bu yılı kıyasladığımızda, işlem hacminde yüzde 225’lik bir büyüme, işlem adedinde ise yüzde 77’lik bir artış gerçekleştiğini görüyoruz. Verilerimize göre platformumuzdaki tüm işletmelerin 2021 yılı Kasım ayında sepet ortalaması 596,17 TL iken 2022 yılında bu tutar 1.093,96 TL’ye;  yalnızca e-ticarette ise 303,04 TL’den 457,50 TL’ye yükseldi. Sepet ortalamasına baktığımızda B2B tarafımızın çok güçlendiğini ve büyüme olarak e-ticareti geride bıraktığımızı gördük. Bu yıl ayrıca 2021 – 2022 Kasım ayları kıyaslamasında debit kartların kullanımında kredi kartı kullanımına oranla yüzde 4,8’lik bir artış da kaydettik. Tüketicilerin debit kartla alışverişi sevdiğini ve bu kartların online alışverişlerdeki payının her geçen gün arttığını söyleyebiliriz. Öte yandan buradaki bir diğer nedenin kredi kartlarındaki limit yetersizliği olduğunu da düşünüyorum.”

Lidio’nun ödemeler dünyasının üzerinde durduğu en önemli sacayaklarından biri olan güvenlik konusunu yüksek teknolojiye dayalı sahtecilik önleme çözümlerimizle güçlendirdiğini, tüm sahtecilik ve ters ibraz işlemlerini yapay zekâ destekli araçlarla 7 gün 24 saat izlediğini belirten Güzer, fraud işlemlerin bu yılki favorilerini şöyle sıralıyor:

“2022 Kasım ayındaki verilerimiz, alışveriş çılgınlığının arasına karışmaya çalışan sahtecilik işlemlerinde rekorun İstanbul’da olduğunu gösteriyor. 1-30 Kasım 2022 tarihleri arasında İstanbul’da 7.800 adet, 6.738.759,39 TL’lik fraud işlem tespit ettik ve işletmeleri bu kayıplardan kurtardık. İstanbul’u takip eden iller ve işletmelerin olası kayıp rakamları da şöyle sıralanıyor: Adana 827 adet işlemle 292.965,82 TL, Ankara 556 adet işlemle 448.058,57 TL, Antalya 264 adet işlemle 141.380,95 TL ve Siirt 156 adet işlemle 221.017,56 TL.

Fraud girişimlerinin en çok yaşandığı sektörler ise bu yıl elektronik ve giyim olarak öne çıktı. Kasım ayı verilerimiz, elektronikte 585 adet sahte işlem girişimini engelleyerek toplam 10.736.255,12 TL’lik kaybın önüne geçtiğimize işaret ediyor. Giyim sektöründe ise işlem adedi çok daha yüksek, 3.375.002,36 TL’lik 11.690 adet fraud işlem tespit ettik. Bunları takiben kuyum 97 işlemle 26.728,35 TL, kozmetik,12 adet işlemle 17.739,00 TL, aksesuar 15 adet işlemle 6.020,01 TL olarak sıralanıyor. Rakamların toplamı, 14.161.744,884 TL’lik zararın önüne geçtiğimize işaret ediyor. Saat bazında fraud girişimleri ise bu yıl en çok 23:00 – 23:59 arasında kaydedildi. Kasım ayında en yüksek işlem adedi ve tutar 25 Kasım 2022 günü gerçekleşti.”